Trh finančního poradenství v roce 2017: stabilizace a nové směry rozvoje

Kde se zastaví pád „života“? To je otázka, kterou si klade na finančně-poradenském trhu každý. Ostatně, je to otázka relevantní – vždyť finanční a pojišťovací zprostředkovatelé přinesou do pojišťoven dvě nové smlouvy životního pojištění ze tří a jsou proto klíčovým kanálem zajištění životních rizik českých domácností. Bohužel tato produktová oblast tak trochu sklízí, co bylo zaseto v letech předkrizových v podobě ne úplně kvalitních prodejů a také, a to především, dva roky

Publikoval: Ing. Jiří Šindelář v rubrice Aktuality

Nahrávat či nenahrávat? Tak zní dilema doby u investičních služeb

Tuto otázku si zřejmě po nedávném verdiktu České národní banky (ČNB) nad významnou finančně-poradenskou firmou kladou všichni velcí finanční zprostředkovatelé. Ovšem nejen oni, jak dokládá pokuta uložená v téže věci několik měsíců zpět významné české bance. Díky současnému rozmachu cross-sellingu se téma původně vázané na investiční služby infiltrovalo téměř do všech distribučních kanálů a vzhledem k značným potenciálním nákladům na technické řešení způsobilo jistě nejednomu compliance officerovi těžkou hlavu. Pojďme se na

Publikoval: Ing. Jiří Šindelář v rubrice Aktuality

Konference Distribuce finančních produktů

Finanční instituce v poslední době čelí mnoha výzvám, a to nejen regulatorním, ale i technologickým. Jak zajistit, aby Vaše distribuční strategie držela krok s digitální revolucí? Je multikanálový model distribuce přežitý? Co nového se chystá v oblasti legislativy? Společnost conforum s.r.o. pro Vás připravila odbornou konferenci s názvem “Distribuce finančních produktů”, která se uskuteční 16. května 2018 v Praze. Mimo jiné se dozvíte aktuální informace o připravované legislativě, seznámíte se s novými trendy v distribučních strategiích a zaměříme se rovněž na význam nových technologií v komunikaci

Publikoval: Ing. Jiří Šindelář v rubrice Aktuality

Nejvýznamnější profesní sdružení finančních poradců varuje před unáhlenými závěry ve věci nahrávání telefonních hovorů

Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR), coby nejvýznamnější oborové sdružení finančních zprostředkovatelů a poradců, varuje před unáhlenými závěry ve věci nahrávání telefonických hovorů s klienty. V uplynulých dnech se v mediálním prostoru objevila hypotéza o povinném nahrávání veškeré telefonické komunikace se zákazníky při poskytování finančních služeb, ve spojitosti s udělením pokuty významné finančně-poradenské společnosti. USF ČR považuje za potřebné se v rámci své expertizy k těmto názorům vyjádřit, i s ohledem na možné dezinterpretace: V průběhu legislativních diskuzí ani v rámci komunikace s dohledem České národní banky (ČNB) jsme na

Publikoval: Ing. Jiří Šindelář v rubrice Aktuality

Řídící výbor ČAFP posiluje profesor Jaroslav Daňhel

Českou akademii finančního plánování (ČAFP), společnou vzdělávací platformu Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) a Vysoké školy finanční a správní (VŠFS), posílila význačná osobnost pojistného a finančního trhu. Profesor Jaroslav Daňhel se stává předsedou řídícího výboru akademie a je tak dalším zvučným jménem, které činnost ČAFP zaštítí. Profesor Daňhel je kmenovým pracovníkem katedry bankovnictví a pojišťovnictví Vysoké školy ekonomické v Praze a v jeho kariéře se snoubí jak akademické hodnosti, tak rozsáhlé zkušenosti z praxe v pojišťovnictví a to i na vysokých manažerských

Publikoval: Ing. Jiří Šindelář v rubrice Aktuality

Česká akademie finančního plánování přichází

Na trh finančního vzdělávání pro profesionály vstoupil dnešním dnem nový silný hráč: Česká akademie finančního plánování (ČAFP). Jde o společný projekt Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR), nejsilnějšího profesního sdružení finančních poradců, a Vysoké školy finanční a správní (VŠFS), významné české soukromé univerzity. Nová instituce nabídne už od května letošního roku profesionálům v oblasti finančního poradenství a plánování náročný certifikační program Master of Financial Planning (MFP).  Ten bude pokrývat všechny aspekty, s jakými

Publikoval: Ing. Jiří Šindelář v rubrice Aktuality

Jiří Šindelář: Poradci nejvíc pocítí zkoušky. A regulace provizí zůstane

V Poslanecké sněmovně se připravuje nový zákon o zprostředkování pojištění. „Z pohledu koncových poradců bude téma číslo jedna nepochybně odbornost,“ říká Jiří Šindelář, předseda představenstva a výkonný ředitel USF ČR. A regulace provizí v zákoně pravděpodobně zůstane. V Poslanecké sněmovně Parlamentu ČR leží opět zákon o distribuci pojištění. Co přináší pro finanční poradce nového? Plné znění rozhovoru lze nalézt na webu Investujeme.cz.

Publikoval: Ing. Jiří Šindelář v rubrice Aktuality

Transpozice IDD po česku: znovu a lépe?

Tak nám opět zkoušejí novelizovat „třicetosmičku“, paní Müllerová – děl by jistě dobrý voják Švejk, vida současné sněmovní dění. Ano, je to skutečně tak: nový zákon o distribuci pojištění a zajištění, transponující mj. směrnici IDD, čeká zanedlouho ve sněmovně druhé čtení. Není ambicí tohoto textu popisovat mechanicky všechny jeho náležitosti, typu nové zkoušky a pravidla jednání, ale pojďme se podívat na pár novinek a možných překvapení. Čeho se tedy můžeme

Publikoval: Ing. Jiří Šindelář v rubrice Aktuality

How much do we pay for over-regulation?

Over-regulation of financial services in the European Union is a well-recognised fact, even among the bureaucracy in Brussels. The key feature of all those MiFIDs, IDDs or GDPRs, however, is not its devastating effect on the (small and medium-sized) businesses themselves, but its detrimental cost to the customer. It is here that hope resides. Hope that the savage regulatory movement will be stopped and reversed; by the man and woman

Publikoval: Ing. Jiří Šindelář v rubrice Aktuality